WWW.METODICHKA.X-PDF.RU
БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА - Методические указания, пособия
 


«ОБЪЕДИНЁННЫЙ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ Методические рекомендации по организации работы специализированного депозитарии и страховой компании Содержание: 1. Основание для заключения ...»

Памятка страховщика

о взаимодействии специализированного

депозитария и страховой компании

ОБЪЕДИНЁННЫЙ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ

Методические рекомендации

по организации работы

специализированного депозитарии

и страховой компании

Содержание:

1. Основание для заключения договора на оказание услуг

специализированного депозитария

2. Основные функции специализированного депозитария

Страховой компании

3. Объект контроля со стороны специализированного депозитария.........5

4. Законодательная база работы специализированного депозитария......7

5. Алгоритм взаимодействия страховой компании и специализированного депозитария при подготовке к заключению договора на спецдепозитарное обслуживание...............9

6. Критерии выбора специализированного депозитария

Памятка страховщика. 2015 год

ГИБКОСТЬ, НАДЕЖНОСТЬ, ОПЫТ

1. Основание для заключения договора на оказание услуг специализированного депозитария 01.07.2015 года вступает в силу Статья 26.2 Закона 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Под требования указанной статьи подпадают все страховые компании, осуществляющие деятельность по видам страхования, указанным в подпунктах 2, 3 и 24 пункта 1 Статьи 32.9 «Закона об организации страхового дела в Российской Федерации».

Такими видами страхования являются:

• пенсионное страхование;

• страхование жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика;

• иные виды страхования, предусмотренные федеральными законами о конкретных видах обязательного страхования:

- Имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации

- Риск наступления неблагоприятных последствий для вкладчиков в случае неисполнения банками своих обязательств

- Имущественные интересы застрахованных лиц, связанные с причинением вреда их жизни или здоровью в результате проведения клинических исследований

- Имущественные интересы перевозчика, (за исключением перевозок пассажиров метрополитеном и легковым такси) связанные с риском его гражданской ответственности по обязательствам, возникающим вследствие причинения при перевозках вреда жизни, здоровью, имуществу пассажиров

- Неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору о реализации туристского продукта либо банковской гарантии исполнения обязательств по договору о реализации туристского продукта

- Имущественные интересы владельца опасного объекта, связанные с его обязанностью возместить вред, причиненный потерпевшим

- Имущественные интересы застройщика, связанные с его ответственностью перед участниками долевого строительства в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением им обязательств по передаче жилого помещения по договору

- Ответственность владельца воздушного судна перед третьими лицами за вред, причиненный жизни или здоровью либо имуществу третьих лиц при эксплуатации воздушного судна;

- Жизнь и здоровье членов экипажа воздушного судна при исполнении ими служебных обязанностей;

- Риск гражданской ответственности перевозчика перед пассажиром воздушного судна, перед грузовладельцем или грузоотправителем за утрату, недостачу или повреждение (порчу) груза;

- Ответственность эксплуатанта за вред, который может быть причинен в связи с выполнением им авиационных работ

- Риск ответственности специализированного депозитария и управляющих компаний перед уполномоченным федеральным органом и управляющими компаниями за нарушения договоров об оказании услуг специализированного депозитария уполномоченному федеральному органу и управляющим компаниям, вызванные ошибками, небрежностью или умышленными противоправными действиями (бездействием) работников специализированного депозитария либо умышленными противоправными действиями (бездействием) иных лиц

- Риск ответственности специализированного депозитария и управляющих компаний перед Пенсионным фондом Российской Федерации и управляющими компаниями за нарушения договоров об оказании услуг специализированного депозитария, вызванные ошибками, небрежностью или умышленными противоправными действиями (бездействием) работников специализированного депозитария либо умышленными противоправными действиями иных лиц

- Имущественные интересы, связанные с риском ответственности оценщика (страхователя) по обязательствам, возникающим вследствие причинения ущерба заказчику, заключившему договор на проведение оценки, и (или) третьим лицам

- Ответственность арбитражного управляющего за причинение убытков лицам, участвующим в деле Методические рекомендации по организации работы специализированного депозитарии и страховой компании 3

ОБЪЕДИНЁННЫЙ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ

о банкротстве, и иным лицам в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением возложенных на арбитражного управляющего обязанностей в деле о банкротстве Не подлежат контролю специализированного депозитария страхование: жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока наступления другого события, медицинское страхование, страхование средств наземного транспорта, железнодорожного транспорта, воздушного транспорта, водного транспорта, грузов, страхование имущества граждан, за исключением транспортных средств, страхование гражданской ответственности и др.

Объектом контроля специализированного депозитария является исполнение соответствия структуры и состава активов страховщика требованиям, предъявляемым Указаниями № 3444-У и № 3445-У Центрального банка Российской Федерации.

–  –  –

ГИБКОСТЬ, НАДЕЖНОСТЬ, ОПЫТ

Полный спектр услуг специализированного депозитария

• учет активов, принимаемых для покрытия (обеспечения) страховых резервов и собственных средств Страховой компании, и контроль за распоряжением указанными активами на основании законодательства Российской Федерации, принятой Страховой компанией инвестиционной декларации и договора на оказание услуг специализированного депозитария;

• прием, проверку и хранение копий документов, подтверждающих права на активы, принимаемые для покрытия (обеспечения) страховых резервов и собственных средств Страховой компании;

• учет активов, принимаемых для покрытия (обеспечения) страховых резервов и собственных средств Страховой компании, на основе первичных документов;

• осуществление функций номинального держателя и регистрация в качестве номинального держателя ценных бумаг, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств Страховой компании;

• осуществление сверки данных учета специализированного депозитария с данными учета Страховой компании и УК Страховой компании;

• уведомление о выявлении нарушения при осуществлении контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации, об устранении/неустранении выявленного нарушения;

• ведение необходимых учетных журналов и регистров учета специализированного депозитария;

• оказание консультационных услуг по вопросам подготовки внутренних документов Страховой компании (учетная политика, инвестиционная декларация и т.д.).

3. Объект контроля со стороны специализированного депозитария Объектом контроля специализированного депозитария является исполнение соответствие структуры и состава активов страховщика требованиям, предъявляемым Указаниями № 3444-У и № 3445-У Центрального банка Российской Федерации.

Страховые организации имеют право принимать в покрытие собственных средств и средств страховых резервов следующие активы, которые условно можно разделить на три группы (для целей учета, хранения и контроля в специализированном депозитарии):

I. Ценные бумаги (согласно требованию статьи 26.2 специализированный депозитарий осуществляет обособленный учет ценных бумаг, принадлежащих страховой организации путем открытия и ведения отдельных счетов депо. Исходя из положений данной статьи, осуществлять контроль ценных бумаг, учитываемых в другом депозитарии через открытие счета номинального держателя нельзя).

• Государственные ценные бумаги Российской Федерации и ценные бумаги, исполнение обязательств по которым гарантировано Российской Федерацией (в том числе путем гарантирования исполнения обязательств, вытекающих из банковских гарантий и (или) поручительств, обеспечивающих исполнение обязательств, вытекающих из указанных ценных бумаг).

• Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации.

• Муниципальные ценные бумаги.

• Акции.

• Облигации, не относящиеся к государственным и муниципальным ценным бумагам (корпоративные облигации).

• Жилищные сертификаты (только для покрытия средств страховых резервов);

• Ипотечные ценные бумаги (только для покрытия собственных средств страховщика);

• Инвестиционные паи открытых и интервальный паевых инвестиционных фондов, а для страховщиков, имеющих лицензии на осуществление страхования жизни, - инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов.

Методические рекомендации по организации работы специализированного депозитарии и страховой компании 5

ОБЪЕДИНЁННЫЙ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ

II. Имущество, кроме ценных бумаг.

• Денежные средства, размещенные в депозиты, в том числе удостоверенные депозитными сертификатами.

• Остатки по обезличенным металлическим счетам.

• Недвижимое имущество.

• Наличные денежные средства в кассе.

• Денежные средства на банковских счетах.

• Слитки золота, серебра, платины и палладия, а также памятные монеты Российской Федерации из драгоценных металлов, хранящиеся в банках.

• Иные активы, предназначенные для ведения финансово-хозяйственной деятельности (компьютерное оборудование, оргтехника, транспортные средства, мебель, офисное и другое оборудование) (только для покрытия собственных средств страховщика);

III. Иные активы.

• Иные активы, предназначенные для ведения финансово-хозяйственной деятельности, кроме перечисленных выше (непросроченная дебиторская задолженность юридических и физических лиц (в том числе индивидуальных предпринимателей) (только для покрытия собственных средств страховщика);

• Дебиторская задолженность страховщиков, возникшая в результате расчетов по прямому возмещению убытков в соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств (только для покрытия собственных средств страховщика);

• Отложенные налоговые активы (только для покрытия собственных средств страховщика);

• Дебиторская задолженность по налогам и сборам (включая авансовые платежи и переплату по ним) (только для покрытия собственных средств страховщика);

• Дебиторская задолженность по причитающемуся к получению (начисленному) процентному (купонному, дисконтному и другому) (только для покрытия собственных средств страховщика);

• Доля перестраховщиков в страховых резервах (только для покрытия средств страховых резервов);

• Депо премий по рискам, принятым в перестрахование (только для покрытия средств страховых резервов);

• Дебиторская задолженность страхователей, перестраховщиков, перестрахователей, страховщиков, страховых агентов и страховых брокеров (только для покрытия средств страховых резервов);

• Займы страхователям по договорам страхования жизни (только для покрытия средств страховых резервов);

Отдельное место занимают активы, которые могут приниматься в покрытие собственных средств (капитала страховщика) в размере, превышающем показатель, указанный в пункте 5 Указания №3445-У

-минимального размера уставного капитала, установленного Законом Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» или нормативного размера маржи платежеспособности, рассчитанного в порядке, установленном органом страхового надзора:

• Займы, предоставленных дочерним и зависимым обществам

• Займы, предоставленных юридическим лицам, кроме указанных в строке 21 настоящих структурных соотношений

• Вложения в интеллектуальную собственность (за исключением программного обеспечения и баз данных)

• Простые векселя юридических лиц, в том числе кредитных организаций.

Специализированный депозитарий осуществляет контроль над предельным разрешенным процентом того или иного актива, а также требованиям, предъявляемым к активам Указаниями №№ 3444-У и 3445-У (например, наличие рейтинга у кредитной организации, перестраховочной компании, включение ценных бумаг в котировальный список организатором торговли, нахождение на территории Российской Федерации и т.п.

–  –  –

ГИБКОСТЬ, НАДЕЖНОСТЬ, ОПЫТ

4. Законодательные основы работы специализированного депозитария

В отношении имущества клиентов специализированный депозитарий осуществляет две функции:

1. Осуществляет учет и хранение ценных бумаг клиента;

2. Выполняет контролирующую функцию в отношении активов клиента.

Деятельность специализированного депозитария в части хранения и учета ценных бумаг регламентируется Положением ФКЦБ РФ № 36 от 16.10.1997 г. «О депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения».

Специализированный депозитарий (как и любой другой депозитарий) обязан иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.

Требования, предъявляемыми к специализированному депозитарию, установлены Статьей 44 Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ (ред. от 12.03.2014) "Об инвестиционных фондах". В частности, эти требования касаются его организационно-правовой формы, аффилированных лиц, лиц, осуществляющих единоличное управление специализированным депозитарием. Также указанная Статья содержит требования к организации внутреннего контроля специализированного депозитария.

Изначально институт специализированных депозитарием вводился для контроля и разрешительной деятельности о отношении активов следующих некредитных финансовых организаций:

- акционерных инвестиционных фондов;

- паевых инвестиционных фондов;

- негосударственных пенсионных фондов.

Более детально обязанности и полномочия специализированного депозитария определены Положением о деятельности специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, утвержденным Постановлением ФКЦБ России от 10.02.2004 N 04-3/пс.

На момент принятия действующей редакции Закона РФ № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (в редакции Федерального закона от 23.07.2013 N 234-ФЗ), изменения в указанное выше Положение о деятельности специализированных депозитариев, касающиеся страховых организаций, которые с 01.07.2015 г. становятся объектом контрольной деятельности специализированных депозитариев, не вносились.

В п. 2 Статьи 26.2 Закона 4015-I сказано: «Специализированным депозитарием страховщика может быть юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление депозитарной деятельности и лицензию на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов». Таким образом, необходимости у действующих специализированных депозитариев нет необходимости в получении какой-либо дополнительной лицензии для заключения договора на оказание услуг специализированного депозитария со страховой компанией.

Понимая, что выполнение контрольных функций в отношении страховых организаций носит особенный характер (ввиду того, что состав активов страховой организации существенно отличается от состава активов акционерного инвестиционного фонда, ПИФ и НПФ), Центральный Банк Российской Федерации начал работу над документом, который бы актуализировал требования Постановления ФКЦБ 04-3/пс с учетом специфики деятельности страховых организаций.

Так, 18 февраля 2015 года на сайте Центрального банка Российской Федерации был опубликован Проект Положения об установлении требований к деятельности специализированных депозитариев (комментарии и замечания по проекту для обсуждения можно вносить до 4 марта 2015 г.).

Проект Положения определяет как общие требования, предъявляемые к специализированному депозитарию и его учетной системе, так и требования, касающиеся реализации функции учета, хранения, и контроля, касающиеся исключительно страховых организаций, в частности:

П. 2.4: «Специализированный депозитарий, заключивший договор об оказании услуг специализированного депозитария со страховщиком, управляющей компания страховщика, должен принимать и хранить документы и (или) их копии, подтверждающие право собственности страховщика на ценные бумаги и недвижимое Методические рекомендации по организации работы специализированного депозитарии и страховой компании 7

ОБЪЕДИНЁННЫЙ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ

имущество, принимаемые для покрытия страховых резервов и собственных средств страховщика, а также информацию об иных активах страховщика …на основании выписок со счетов бухгалтерского учета предоставляемых не реже, чем раз в месяц».

П 2.9. определяет требования к системе внутреннего учета специализированного депозитария:

«Система внутреннего учета должна обеспечивать формирования:

- журнала входящих документов;…

- перечня имущества клиентов;

- журнала нарушений (несоответствий).

Последующими статьями останавливаются требования к объему и детализации информации, представленной в указанных Журналах.

Глава 4 Положения устанавливает требования к осуществлению контрольных функций специализированного депозитария:

П. 4.1. «Специализированный депозитарий должен осуществлять контрольные действия каждый рабочий день, но не позднее следующего рабочего дня с момента времени, по состоянию на который должны осуществляться расчеты соответствующих показателей».

П. 4.3. «Специализированный депозитарий направляет в Банк России и клиентам уведомление о нарушениях (несоответствиях), выявленных при реализации контрольной функции, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их выявления».

П. 4.5. «Специализированный депозитарий уведомляет Банк России и клиентам об устранении выявленных нарушений (несоответствий), не позднее одного рабочего дня, следующего за днем установления факта их устранения».

Ввиду того, что Положение об установлении требований к деятельности специализированных депозитариев носит достаточно общий характер и определяет только базовые положения взаимоотношений специализированного депозитария и его клиентов, которыми могут быть и ПИФ, и НПФ и управляющие компании, и страховые организации, особое место в регулировании деятельности специализированного депозитария занимает

Регламент специализированного депозитария, который:

«должен исчерпывающим образом описывать процедуру осуществления функций специализированного депозитария и должен содержать:

- правила осуществления деятельности специализированного депозитария и оказания услуг, связанных с ее осуществлением;

- формы применяемых специализированным депозитарием документов;

- порядок документооборота специализированного депозитария»… (Глава 6 Постановления) Регламент является неотъемлемой частью договора на предоставление услуг специализированного депозитария. Пп. 4 п. 8 Статьи 26.2 Закона 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации напрямую обязывает специализированный депозитарий «регистрировать в органе страхового надзора в установленном им порядке регламент специализированного депозитария по осуществлению контроля за составом и структурой активов».

Таким, образом, специализированный депозитарий, чей регламент не утвержден ЦБ РФ в надлежащем, порядке, не имеет возможности заключить с Клиентов полноправный Договор на оказание услуг специализированного депозитария. До утверждения Регламента в ЦБ РФ между специализированным депозитарием и его потенциальным клиентом возможно заключение Соглашение о намерении заключить в будущем договор на оказание услуг специализированного депозитария.

По поводу регистрации Регламентов специализированного депозитария следует отметить, что эта процедура в настоящий момент также не установлена. 11 февраля 2015 года Центральный Банк Российской Федерации опубликовал Проект «Указания о порядке регистрации регламента специализированного депозитария по осуществлению контроля за составом и структурой активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и собственных средств(капитала) страховщика, и изменений в него».

Предполагается, что Указание будет опубликовано в окончательном виде в ближайшее время.

Из существенной информации, содержащейся в Проекте Указания следует обратить внимание на следующее:

«Банк России (уполномоченное структурное подразделение) рассматривает представленные документы и принимает решение о возврате документов или о регистрации регламента (изменений в него) в течение 30 рабочих дней со дня их получения.

–  –  –

ГИБКОСТЬ, НАДЕЖНОСТЬ, ОПЫТ

5. Алгоритм взаимодействия страховой компании и специализированного депозитария при подготовке к заключению договора на спецдепозитарное обслуживание и в процессе дальнейшей работы До того момента, когда регламент специализированного депозитария не будет утвержден Центральным Банком Российской Федерации, страховая компания не может заключить полноправный Договор на оказание услуг специализированного депозитария. Однако, учитывая, что до вступления в силу положений статьи 26.2 Закона остается совсем немного времени, для страховой компании имеет смысл начать взаимодействие с выбранным специализированным депозитарием по подготовке к началу совместной деятельности

1. Страховая компания может заключить со специализированным депозитарием договор на депозитарное обслуживание, открыть счет депо и в любой удобный момент до 01.07.2015 года, перевести ценные бумаги, принадлежащие страховой компании, в специализированный депозитарий.

Документы, необходимые для открытия счета депо, а также Условия осуществления депозитарной деятельности (клиентский регламент) депозитария согласно действующего законодательства находятся в свободном доступе на сайте специализированного депозитария.

2. Страховая организация в порядке подготовки к заключению договора на оказания услуг специализированного депозитария может заключить со специализированным депозитарием «Протокол о намерении», в рамках которого начинается обмен документами между специализированным депозитарием м страховой компанией, а также проработка бизнес-процессов (включая работу по автоматизации документооборота, оказание методологической помощи клиенту-страховой компании, а при необходимости – обучение персонала клиента).

Чтобы сотрудничество специализированного депозитария и страховой компании на этапе подготовки к началу контрольной функции в отношении активов клиента, было максимально эффективно, специализированный депозитарий может, по просьбе клиента произвести качественную оценку активов клиента, уровень соответствия IT-систем, уровень подготовки персонала. В случае сотрудничества в таком формате специализированный депозитарий предлагается клиенту заключить «Соглашение о конфиденциальности», которое позволит защитить значимую информацию (информацию об активах, используемых технологиях, внутренних бизнес-процессах), предоставляемых сторонами друг другу в процессе совместной работы, даже в том случае, если договор об оказании услуг специализированного депозитария не будет заключен.

Документы, предоставляемые специализированным депозитарием клиенту-страховой компании до заключения договоров на депозитарное обслуживание и на оказание услуг специализированного депозитария

- Регламент (копия, заверенная специализированным депозитарием);

- Условия осуществления депозитарной деятельности (клиентский регламент) (копия, заверенная специализированным депозитарием);

- Лицензия на осуществление деятельности специализированного депозитария (копия, заверенная специализированным депозитарием);

- Лицензия на осуществление депозитарной деятельности (копия, заверенная специализированным депозитарием);

- Протокол о назначении исполнительных органов специализированного депозитария Копия, заверенная специализированным депозитарием);

- Доверенности на уполномоченных лиц специализированного депозитария (оригиналы);

- Документы, раскрывающие информацию о структуре и составе акционеров специализированного депозитария (оригиналы или заверенные копии);

- Иные, в том числе учредительные, документы специализированного депозитария (оригиналы или заверенные копии).

Методические рекомендации по организации работы специализированного депозитарии и страховой компании 9

ОБЪЕДИНЁННЫЙ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ

Документы, предоставляемые клиентом-страховой компанией для заключения договоров на депозитарное обслуживание и на оказание услуг специализированного депозитария

- Устав в действующей редакции и действующие изменения и дополнения к нему (нотариально заверенная копия);

- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (нотариально заверенная копия);

- Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002г. (нотариально заверенная копия);

- Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица (нотариально заверенная копия);

- Выписка из ЕГРЮЛ, выданная не ранее 30 дней с момента представления (оригинал или нотариально заверенная копия);

- Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о регистрации изменений не связанных с внесением изменений в учредительные документы (об исполнительном органе юридического лица) (нотариально заверенная копия);

- Лицензия на осуществление соответствующего вида страховой деятельности (нотариально заверенная копия);

- Свидетельство о постановке на налоговый учет (нотариально заверенная копия);

- Информационное письмо о присвоении кодов статистики (информационное письмо о присвоении кодов статистики);

- Анкета (Оригинал, по форме, утвержденной специализированным депозитарием);

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиента (подписи уполномоченных лиц на карточке должны быть удостоверены нотариально) (оригинал, по форме, утвержденной специализированным депозитарием);

- Документ, подтверждающий избрание (назначение на должность) и сроки полномочий исполнительного органа (протокол, выписка из протокола и т.д.) (оригинал или нотариально заверенная копия или копия, заверенная Клиентом);

- Приказ о вступлении в должность исполнительного органа, а также договор о передаче полномочий исполнительного органа юридическому лицу (при его наличии) (копия, заверенная Клиентом);

- Приказ об исполнении обязанностей главного бухгалтера (копия, заверенная Клиентом);

- Список аффилированных лиц страховщика (оригинал письма страховщика с указанием полного наименования аффилированных лиц и признаков аффилированности);

- Доверенности на уполномоченных представителей Клиента (в том числе, указанных в карточке с образцами подписей и печати) (оригинал или нотариально заверенная копия);

В процессе заключения договора на оказание услуг специализированного депозитария страховая компанияклиент должна предоставить специализированному депозитарию информацию о собственных средствах страховых резервах страховщика на последнюю отчетную дату, информацию об структуре и активах страховщика, принятых в покрытие страховых резервов и собственных средств страховщика, документы, регламентирующие деятельность страховщика в части выполнения требований Указаний № 3444-У и № 3445-№

- Бухгалтерский баланс (форма 1-Страховщик) на последнюю отчетную дату (копия, заверенная Клиентом);

- Отчет о финансовых результатах (форма 2-Страховщик) на последнюю отчетную дату (копия, заверенная Клиентом);

- Отчет о платежеспособности (форма 9-страховщик) на последнюю отчетную дату (копия, заверенная Клиентом);

-Сведения о составе и структуре активов страховщика по форме отчетности в порядке надзора страховщиков (Отчет о составе и структуре активов по Форме 7-Страховщик) на последнюю отчетную дату

- Учетная политика Страховщика и изменения и дополнения к ней (Оригинал)

- Договор доверительного управления, заключенный между Страховщиком и Управляющей компанией, все изменения и дополнения к нему (в случае, если страховая компания передала активы (часть активов в доверительное управление) (копия, заверенная страховщиком);

После заключения договора на осуществление услуг специализированного депозитария, депозитарий предоставляет клиенту-страховщику доступ к программному обеспечению, с помощью которого будет осуществляться электронный документооборот (ЭДО), предусмотренный Регламентом специализированного депозитария.

Дальнейшее взаимодействие специализированного депозитария, клиента-страховщика и регулятора (ЦБ РФ) осуществляется в рамках исполнения требований Статьи 26.2 Закона 4015-I.

Возможности электронного документооборота Специализированного депозитария и Страховой компании.

Дополнительные возможности Специализированного депозитария.

• помощь в формировании Страховой компанией / формирование ежемесячной отчетности;

–  –  –

ГИБКОСТЬ, НАДЕЖНОСТЬ, ОПЫТ

• предоставление возможности использования полноценной автоматизированной многофункциональной информационной системы, позволяющей выполнять разные функции, в том числе взаимодействие с другим контрагентами (транзит документов);

• предоставления доступа к информационному on-line сервису с полной информацией о состоянии портфеля, рыночной стоимости ценных бумаг, входящих в портфель, ценой приобретения ценных бумаг (выше/ниже среднерыночной), корпоративных действиях эмитентов и их рейтингах; а также

• осуществление сверки информации о состоянии счета депо и операциях, проведенных по счету, со Страховой компанией и ее УК;

6. Критерии выбора специализированного депозитария При выборе специализированного депозитария страховая компания может основываться на следующих критериях:

–  –  –

г. Москва, ул. Земляной Вал, 50А/8 стр. 2, этаж 9 Телефон/факс: +7 (495) 909-93-22, +7 (495) 909-93-44 E-mail: info@usdep.ru.

Сайт: usdep.ru Сергей Удалов, заместитель генерального директора udalov@usdep.ru Юлия Жемерикина, аналитик zhemerikina@usdep.ru



 

Похожие работы:

«Содержание 1. Общие положения 1.1. Основная образовательная программа бакалавриата, реализуемая вузом по направлению подготовки 120700.62 «Землеустройство и кадастры» и профилю подготовки «Земельный кадастр»1.2. Нормативные документы для разработки ООП бакалавриата по направлению подготовки 120700.62 «Землеустройство и кадастры»1.3. Общая характеристика вузовской основной образовательной программы высшего профессионального образования (бакалавриат) 1.4. Требования к абитуриенту 2....»

«САМАРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АЭРОКОСМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ имени академика С.П. КОРОЛЕВА ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «САМАРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АЭРОКОСМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ имени академика С.П. КОРОЛЕВА» М. И. ГЕРАСЬКИН ИННОВАЦИОННЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ НАУКОЕМКИХ ТЕХНОЛОГИЙ Утверждено Редакционно-издательским советом университета в качестве учебного пособия САМАРА Издательство СГАУ УДК 65.0 ОНАЛЬ Инновационная...»

«Б А К А Л А В Р И А Т КОНЦЕПЦИИ СОВРЕМЕННОГО ЕСТЕСТВОЗНАНИЯ Под общей редакцией С.И. Самыгина Рекомендовано Министерством общего и профессионального образования Российской Федерации в качестве учебного пособия для студентов, обучающихся по гуманитарным специальностям КНОРУС • МОСКВА • 2015 УДК 50(075.8) ББК 20я73 К65 Рецензенты: В.И. Седлецкий, д-р геол.-минерал. наук, проф., А.В. Верещагина, д-р соц. наук, проф. Авторский коллектив: введение — В. И. Пржиленский, д-р филос. наук, раздел I — В....»

«СПРАВКА по результатам обобщения работы по проведению совместных с Ассоциацией нотариусов «Нотариальная палата Вологодской области» проверок исполнения правил нотариального делопроизводства нотариусами Вологодской области, занимающимися частной практикой, в 2014 году Согласно п. 24 Плана основных организационных мероприятий Управления Министерства юстиции Российской Федерации по Вологодской области (далее – Управление) на первое полугодие 2015 года, утвержденного приказом Управления от...»

«ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО НАДЗОРУ В СФЕРЕ ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ Методические рекомендации по подготовке к итоговому сочинению (изложению) для участников итогового сочинения (изложения) Москва ОГЛАВЛЕНИЕ 1. ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ УЧАСТНИКОВ ИТОГОВОГО СОЧИНЕНИЯ (ИЗЛОЖЕНИЯ) 3 2. ОСОБЕННОСТИ ФОРМУЛИРОВОК ТЕМ ИТОГОВОГО СОЧИНЕНИЯ 9 3. ОСОБЕННОСТИ ТЕКСТОВ ДЛЯ ИТОГОВОГО ИЗЛОЖЕНИЯ 11 4. ПРОВЕРКА ИТОГОВОГО СОЧИНЕНИЯ (ИЗЛОЖЕНИЯ) 15 5. ПРАВИЛА ЗАПОЛНЕНИЯ БЛАНКА РЕГИСТРАЦИИ И БЛАНКОВ ЗАПИСИ УЧАСТНИКОВ ИТОГОВОГО СОЧИНЕНИЯ...»

«Ивашко Александр Григорьевич. Методы и средства проектирования информационных систем и технологий. Учебнометодический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 09.03.02 «Информационные системы и технологии», профиль подготовки: «Информационные системы и технологии в административном управлении», академический бакалавриат, очная форма обучения. Тюмень, 2015, 22 стр. Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВО с учетом рекомендаций и ПрОП ВО по направлению и...»

«Методические и иные документы, разработанные преподавателями для обеспечения образовательного процесса Направления подготовки 38.03.03 Управление персоналом № Наименование Наименование учебников, учебно-методических, методических пособий, разработок и рекомендаций дисциплины Иностранный язык 1. Волкова О.В. Wilche antwort Passt? Какой ответ правильный? Cборник тестов по немецкому языку, 1. 2014 г. (ВПО) 2. Воробьева Т.И. В поисках Франции. Cherchez la France: Учебно – методическое пособие. –...»

«Федеральное государственное бюджетное учреждение науки Институт геологии Уфимского научного центра Российской академии наук Башкирский государственный университет Кафедра геологии и геоморфологии Российское минералогическое общество Башкирское отделение ГЕОЛОГИЯ, ГЕОЭКОЛОГИЯ И РЕСУРСНЫЙ ПОТЕНЦИАЛ УРАЛА И СОПРЕДЕЛЬНЫХ ТЕРРИТОРИЙ Материалы Всероссийской молодежной геологической конференции Уфа 2015 УДК 55(470,57) ББК 26. Г 35 Редколлегия: к.г.-м.н. Ф.Р. Ардисламов к.г.-м.н. А.В. Сначёв Г 35...»

«Министерство образования и науки Самарской области ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ САМАРСКОЙ ОБЛАСТИ «ПОВОЛЖСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ КОЛЛЕДЖ» СОГЛАСОВАНО УТВЕРЖДЕНО Акт согласования с Приказ директора колледжа от ООО СОФТКОМП 01.09.2014 г. № 200/1-03 от 28.08.2014 г. № 1 АКТУАЛИЗИРОВАНО Приказ директора колледжа от 01.09.2015 г. № 278/1-03 АКТУАЛИЗИРОВАНО Приказ директора колледжа от _.2016 г. № ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ СПЕЦИАЛИСТОВ СРЕДНЕГО ЗВЕНА государственного...»

«Протокол №1 заседания районного методического объединения учителей русского языка и литературы (вторая категория) от 15 ноября 2011 года Тема: «Программа «Одаренные дети»: проблемы, особенности работы» Повестка дня Реализация и контроль за выполнением рекомендаций и решений 1. августовской секции.2. Знакомство с основными направлениями долгосрочной целевой программы «Развитие образования Белгородской области на 2011-2015 годы» Белозерских Н.А., руководитель РМО 3. Портфолио – как средство...»

«АДМИНИСТРАЦИЯ СИМФЕРОПОЛЬСКОГО РАЙОНА РЕСПУБЛИКИ КРЫМ ПОСТАНОВЛЕНИЕ №21-п 23.03.2015 Об утверждении методических рекомендаций по алгоритму действий руководителей, персонала и посетителей мест (объектов) массового пребывания людей в условиях подготовки, совершаемого или совершенного террористического акта В соответствии с Федеральными законами от 06.03.2006 «О противодействии терроризму», от 06.10.2003 № 131-ФЗ «Об общих принципах организации местного самоуправления в Российской Федерации»,...»

«СОДЕРЖАНИЕ 1. Общие положения 2. Характеристика направления подготовки 3. Характеристики профессиональной деятельности выпускников 3.1 Область профессиональной деятельности выпускника ОП ВО 3.2 Объекты профессиональной деятельности выпускника ОП ВО 3.3 Виды профессиональной деятельности выпускника ОП ВО 3.4. Обобщенные трудовые функции выпускников в соответствии с профессиональными стандартами: 4. Результаты освоения образовательной программы 5. Структура образовательной программы 5.1. Рабочий...»

«МИНИСТЕРСТВО ОБЩЕГО И ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ ГАОУ СПО СО «ОБЛАСТНОЙ ТЕХНИКУМ ДИЗАЙНА И СЕРВИСА» МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ для изучения профессионального модуля ПМ.03. ПОДГОТОВКА И ОРГАНИЗАЦИЯ ТЕХНОЛОГИЧЕСКИХ ПРОЦЕССОВ НА ШВЕЙНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ МДК.03.02. ПРОЕКТИРОВАНИЕ ТЕХНОЛОГИЧЕСКИХ ПРОЦЕССОВ ПРОИЗВОДСТВА ОДЕЖДЫ ЗАОЧНОЕ ОТДЕЛЕНИЕ подготовка специалистов среднего звена специальность: 29.02.04 Конструирование, моделирование и технология швейных изделий Министерство...»

«СОДЕРЖАНИЕ 1.Общие положения 1.1 Нормативные документы для разработки ОПСПО ППССЗ по специальности 09.02.03 Программирование в компьютерных системах.1.2 Общая характеристика основной образовательной программы среднего профессионального образования по специальности.1.3 Требования к уровню подготовки, необходимому для освоения ОПСПО ППССЗ.2. Характеристика профессиональной деятельности выпускника 2.1 Область профессиональной деятельности выпускника. 2.2 Объекты профессиональной деятельности...»

«МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ» Институт наук о Земле Кафедра геоэкологии Чистякова Нелли Федоровна НАУЧНО-ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКАЯ И НАУЧНО-ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ ПРАКТИКИ Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов. Направление 022000.68 (05.04.06) «Экология и природопользование», магистерская программа «Геоэкологические...»

«ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ЛЕСНОГО ХОЗЯЙСТВА ПРИКАЗ от 28 мая 2012 г. N 218 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ МЕТОДИЧЕСКИХ УКАЗАНИЙ ПО ВОПРОСАМ ОРГАНИЗАЦИИ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫХ ДИСПЕТЧЕРСКИХ СЛУЖБ ОРГАНОВ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ СУБЪЕКТОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, УПОЛНОМОЧЕННЫХ В ОБЛАСТИ ЛЕСНЫХ ОТНОШЕНИЙ В целях реализации постановления Правительства Российской Федерации от 18 августа 2011 г. N 687 Об утверждении Правил осуществления контроля за достоверностью сведений о пожарной опасности в лесах и лесных...»

«Государственное бюджетное образовательное учреждение г. Москвы гимназия №1562 имени Артема Боровика РАБОЧАЯ ПРОГРАММА по литературному чтению для учащихся 4 класса на 20142015 учебный год Составитель: Шигабутдинова Л.Р. учитель начальных классов категория первая 2014 год СОДЕРЖАНИЕ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ. стр. Паспорт.. Пояснительная записка.. Учебно-тематическое планирование. Требования к уровню подготовки учащихся. Календарно-тематическое планирование. График проведения контрольных работ....»

«Министерство образования и науки РФ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Тюменский государственный нефтегазовый университет» ИНСТИТУТ ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ И ПЕРЕПОДГОТОВКИ КАДРОВ Кафедра «Разработка и эксплуатация нефтяных и газовых месторождений» Методические указания к выполнению итоговой аттестационной работы для слушателей программы профессиональной переподготовки по направлению «Разработка и эксплуатация нефтяных и...»

«МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ» Институт наук о Земле Кафедра физической географии и экологии Вавер Ольга Юрьевна ЭКОЛОГО-ГЕОГРАФИЧЕСКИЙ МОНИТОРИНГ Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 05.03.02 География, профиля «Физическая география и ландшафтоведение», очной формы обучения Тюменский...»

«СОДЕРЖАНИЕ 1. Требования к результатам освоения дисциплины..2. Место дисциплины в структуре ОПОП..4 3. Структура и содержание дисциплины.. 3.1. Структура дисциплины...5 3.2. Содержание дисциплины... 4. Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы обучающихся по дисциплине... 5. Образовательные технологии...9 6. Формы контроля освоения дисциплины..10 6.1. Перечень оценочных средств для текущего контроля освоения дисциплины.10 6.2. Состав фонда оценочных средств для...»







 
2016 www.metodichka.x-pdf.ru - «Бесплатная электронная библиотека - Методички, методические указания, пособия»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.